加拿大金融情报机构表示，预计犯罪分子将更多地使用加密货币在传统银行体系之外筹集、转移和隐藏资金。

在周一发布的最新年度报告中，加拿大金融交易和报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada)强调了其在虚拟资产在洗钱和恐怖主义融资中所起作用的战略情报方面的发展。

这家名为Fintrac的机构表示，涉及虚拟货币的最普遍的洗钱形式是转移欺诈收益和勒索软件攻击。

Fintrac每年通过电子方式筛选银行、保险公司、货币服务公司、证券交易商、房地产经纪人、赌场和其他机构的数百万条信息，以识别与非法活动有关的资金。

反过来，它向警方和其他执法机构披露有关可疑案件的情报。

该机构负责人Sarah Paquet在报告中表示:“Fintrac继续在一个充满挑战的环境中运作，新的和不断发展的技术和金融产品，快速变化的全球金融体系和地缘政治事件不断影响我们的工作。”

兑换外币、转账、现金或出售汇票或旅行支票，或交易虚拟货币的企业，在向公众提供这些服务之前，必须在Fintrac注册。

Fintrac警告说，使用未经注册的货币服务企业，继续对那些试图通过传统金融渠道发现洗钱和恐怖主义融资的人构成挑战。

2022年5月，Fintrac发布了一份建议，帮助企业和公众保护自己免受与地下银行有关的非法活动的侵害。

该报告详细说明了加拿大地下银行的主要特征，特别是在温哥华大都会、大多伦多地区，以及某种程度上在卡尔加里-埃德蒙顿走廊的未注册货币服务业务。

Fintrac表示，自那以来，报告与地下银行有关的洗钱活动有所增加，并发现了涉嫌经营未注册货币服务业务的个人和实体。

报告称:“向Fintrac报告的可疑交易凸显了第三方中介机构(如专业洗钱者和钱骡)在促进地下银行业务和洗钱犯罪收益方面的重要作用。”

报告补充称，通过未注册的货币服务企业开展地下银行业务，对寻求逃避制裁或从事其他类型非法活动(如恐怖主义融资)的国际人物来说，仍然具有吸引力。